P.E.R INDIVIDUEL OU ASSURANCE VIE, QUELLE STRATEGIE ?

Durée de la formation

03H00

Formation également disponible en intra.

Nous contacter : 01 47 42 55 74

Animateur

Didier SAID

Conseil en stratégie patrimoniale.

Publics

EXPERT-COMPTABLE
COLLABORATEUR

FORMAT

Classe virtuelle

FORMAT

PERFECTIONNEMENT

Objectifs

Connaitre les fondamentaux juridiques et fiscaux du PER et de l’assurance vie
Savoir mesurer les intérêts et risques des différentes stratégies.
Sécuriser son conseil
Développer de nouvelles missions de conseils.

Contexte et problématiques liés à la formation

Dans un contexte où la préparation de la retraite et la gestion patrimoniale sont des préoccupations majeures, les clients s’interrogent sur les solutions les plus adaptées à leurs besoins.

Cette formation vise à fournir une approche comparative et stratégique du PER et de l’assurance vie, afin de conseiller au mieux ses clients selon leurs profils et leurs objectifs .

programme de la formation

Introduction	· Présentation du sujet et des enjeux · Objectifs de la formation · rappel du cadre réglementaire et fiscal
Plan détaillé de la formation	1. Comparaison des caractéristiques du PER et de l’Assurance Vie Fonctionnement et structure PER Individuel (PERIN) : compartiments, versements, sorties Assurance vie : arbitrages, rachats .. Transmission et fiscalité successorale Fiscalité successorale du PER et de l’assurance vie (rente/capital) Clause bénéficiaire PER et assurance vie, 2. Stratégies d’optimisation en fonction des objectifs clients Objectifs de retraite Objectifs de transmission Exemples de calculs et stratégies d’utilisation du plafond de déductibilité PER Cas pratiques et simulations
Conclusion	Synthèse des points clés

Informations complémentaires

Modalités et délais d’accès : Les modalités d’accès se font à partir d’un bulletin d’inscription individuel en ligne sur notre site au maximum 48h avant le début de formation. Vous recevrez une confirmation d’inscription sous 24h par e-mail pour toute commande réglée en carte bleue. Pour une commande effectuée avec un règlement par chèque ou virement la confirmation d’inscription sera uniquement envoyée par e-mail à réception du règlement.

En mode intra entreprise, le client valide le devis 2 semaines minimum avant la session.

Prérequis : Aucun

Moyens d’évaluation et validation de la formation :

Des quizz et exercices divers et variés sont proposés pour évaluer vos connaissances, compétences.
Un questionnaire est envoyé avant la formation et après la formation pour évaluer les connaissances sur les objectifs de la formation
Un certificat de réalisation d’action de formation est délivré en fin de formation.

Méthodologies et supports utilisés : Diaporama PowerPoint, support de formation pour le participant, cas pratiques, échanges d’expérience et documents annexes

Matériel nécessaire : Micro (sur son ordinateur ou via un casque) et si possible une caméra.

Accessibilité : Pour toute question sur l’accessibilité aux personnes à mobilité réduite, en situation de handicap ou toute demande spécifique nous vous prions de prendre contact avec le service formation par e-mail : formations@e-c-f.fr ou par téléphone au 01 47 42 55 74.